Zpracování úvěrové žádosti umí být zbytečně složité: klient vyplňuje formulář, banka ověřuje identitu a firemní údaje, chybí podklady, které je nutné dodatečně vyžádat, a případ mezitím prochází KYC, AML, kontrolou podvodů i hodnocením rizika – často napříč několika týmy. Když k tomu připočteme ruční přepisování a hledání dokumentů, je zřejmé, že úveroví zpracovatelé i analytici tráví velkou část času administrativou místo rozhodování.

Chytrý systém pro správu úvěrových žádostí (case management) dokáže většinu tohoto procesu provést automaticky nebo asistovaně – od prvního kontaktu s klientem až po finální schválení. Díky tomu se zkracuje doba vyřízení, snižuje riziko chyb i podvodů a zaměstnanci se mohou soustředit na případy, které skutečně vyžadují jejich úsudek.

V INFOMATIC nastavujeme automatizaci úvěrového procesu tak, aby odpovídala vašim reálným pravidlům schvalování. Nejdřív se podíváme na to, jak žádosti vznikají, kdo je zpracovává a kde vznikají čekací doby. Potom navrhneme workflow, přidělování úkolů podle priority a dovedností i pravidla pro to, jaké dokumenty a kontroly daný typ žádosti vyžaduje. Nakonec vše napojíme na vaše core systémy, KYC/AML nástroje a zdroje dat, aby proces běžel spolehlivě i při rostoucím objemu žádostí.

Páteří řešení je Tungsten TotalAgility – low-code platforma, která žádost provede celým procesem, orchestruje RPA boty, přiděluje úkoly zpracovatelům a uchovává kompletní auditní stopu. Doplňujeme ji o RPA boty, kteří automaticky dohledají údaje z rejstříků a externích zdrojů, a o AI nástroje pro vytěžení dokumentů, forenzní analýzu podvodů, hodnocení rizika a sémantické vyhledávání v podkladech. Součástí může být i Co-Pilot for Insight – asistent, se kterým si zpracovatel nebo analytik nad případem doslova popovídá: zeptá se na cokoliv z dodaných dokumentů a dostane odpověď podloženou konkrétním zdrojem, bez halucinací.

Výsledkem je rychlejší a transparentnější schvalování, méně ručních zásahů a jasný přehled o tom, kde se která žádost právě nachází – pro zpracovatele, analytika i klienta. Řešení zároveň napojíme na vaše core bankovní nebo leasingové systémy tak, aby data prošla procesem bez zbytečného přepisování.

INFOMATIC spojuje technologii s reálným porozuměním provozu banky nebo finanční instituce. Nejde nám jen o nasazení automatizace, ale o to, aby proces schvalování úvěrů skutečně fungoval – rychle, bezpečně a s důvěrou na straně klienta i vašeho týmu.